మీ బ్యాంకు లావాదేవీలపై ఐటీ నిఘా.. ఈ పొరపాట్లు చేస్తే నోటీసులు ఖాయం!

వేతన జీవులు సైతం తమ సాధారణ బ్యాంకింగ్ లావాదేవీల పట్ల అత్యంత అప్రమత్తంగా ఉండాలని ఆదాయపు పన్ను (ఐటీ) శాఖ హెచ్చరిస్తోంది. అధిక విలువ కలిగిన కొన్ని రకాల లావాదేవీలు ఆటోమేటిక్‌ వ్యవస్థల ద్వారా నేరుగా ఐటీ శాఖ దృష్టికి వెళతాయని, ఫలితంగా నోటీసులు వచ్చే ప్రమాదం ఉందని స్పష్టం చేసింది. డిజిటల్ ట్రాకింగ్ వ్యవస్థల ద్వారా ఈ పర్యవేక్షణ ప్రక్రియ నిరంతరం కొనసాగుతుంది.

ఆదాయపు పన్ను చట్టంలోని సెక్షన్ 285BA ప్రకారం, బ్యాంకులు, ఇతర ఆర్థిక సంస్థలు నిర్దేశిత ఆర్థిక లావాదేవీల వివరాలను తప్పనిసరిగా ఐటీ శాఖకు నివేదించాల్సి ఉంటుంది. ఈ సమాచారం పన్ను చెల్లింపుదారుల వార్షిక సమాచార నివేదిక (AIS) మరియు ఫామ్ 26ASలో ప్రతిబింబిస్తుంది. దాఖలు చేసిన ఐటీ రిటర్న్స్‌తో ఈ వివరాలు సరిపోలకపోతే, పన్ను ఎగవేత ఉద్దేశం లేకపోయినప్పటికీ ఐటీ శాఖ నుంచి నోటీసులు వచ్చే అవకాశం ఉంది.

ఐటీ శాఖ నిఘాలో ఉన్న ప్రధాన లావాదేవీలు

నగదు డిపాజిట్లు: ఒక ఆర్థిక సంవత్సరంలో సేవింగ్స్ ఖాతాలో రూ.10 లక్షలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ నగదు జమ చేసినట్లయితే, ఆ వివరాలు ఐటీ శాఖకు చేరతాయి. వేర్వేరు సందర్భాల్లో డిపాజిట్ చేసినప్పటికీ, బ్యాంకింగ్ వ్యవస్థలు వాటన్నింటినీ కలిపి లెక్కిస్తాయి.

క్రెడిట్ కార్డ్ చెల్లింపులు: క్రెడిట్ కార్డు బిల్లుల చెల్లింపుల కోసం నగదు రూపంలో రూ.1 లక్ష లేదా డిజిటల్ బదిలీల ద్వారా ఏడాదికి రూ.10 లక్షలకు పైగా ఖర్చు చేసినా నిఘా ఉంటుంది. ప్రకటించిన ఆదాయానికి, చేసే ఖర్చులకు పొంతన లేకపోతే ఐటీ శాఖ నుంచి ప్రశ్నలు ఎదుర్కోవాల్సి రావొచ్చు.

ఆస్తి లావాదేవీలు: రూ.30 లక్షలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ విలువైన స్థిరాస్తుల కొనుగోలు లేదా విక్రయ లావాదేవీలను ఆదాయపు పన్ను శాఖ నిశితంగా పరిశీలిస్తుంది.

నిరుపయోగ ఖాతాలు: సుదీర్ఘ కాలంగా వాడకంలో లేని ఖాతాలో అకస్మాత్తుగా పెద్ద మొత్తంలో నగదు జమ అయినా లేదా విత్‌డ్రా చేసినా అది ఐటీ శాఖ దృష్టికి వెళుతుంది.

విదేశీ లావాదేవీలు: ఒక ఆర్థిక సంవత్సరంలో రూ.10 లక్షలు దాటిన విదేశీ కరెన్సీ కొనుగోళ్లు, ఇతర అంతర్జాతీయ లావాదేవీలను కూడా అధికారులు నిశితంగా గమనిస్తారు.

ఆర్థిక పారదర్శకతను పెంచడం, పన్ను ఎగవేతలను అరికట్టడమే లక్ష్యంగా ఈ నిబంధనలను కఠినతరం చేశారు. 

ఆస్తి దస్తావేజులు, రుణాలు, గిఫ్ట్ డీడ్‌లు వంటి సరైన పత్రాలు ఉన్న లావాదేవీలకు ఎలాంటి ఇబ్బంది ఉండదని నిపుణులు చెబుతున్నారు. అయితే, ఐటీ నోటీసులకు స్పందించకపోయినా లేదా లెక్కలు సరిగా చూపలేకపోయినా చెల్లించాల్సిన పన్నుపై 50 శాతం నుంచి 200 శాతం వరకు జరిమానా విధించే అవకాశం ఉంది. కాబట్టి, పన్ను చెల్లింపుదారులు జూలై 31 లోపు ఐటీఆర్ దాఖలు చేసే ముందు తమ AISను సమీక్షించుకుని, అన్ని ఆదాయ వనరులను కచ్చితంగా వెల్లడించడం ఉత్తమం.